Thủ tục thành lập công ty tài chính

Để thành lập một công ty tài chính, quá trình không chỉ đòi hỏi sự chuẩn bị kỹ lưỡng mà còn cần tuân thủ nghiêm ngặt các quy định và thủ tục pháp lý. Hãy cùng công ty luật ACC tìm hiểu về Thủ tục thành lập công ty tài chính nhé.

I. Thành lập công ty tài chính là gì?

Công ty tài chính là một loại hình doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực tài chính, chủ yếu tập trung vào cung cấp các dịch vụ và sản phẩm tài chính cho cá nhân, doanh nghiệp và tổ chức khác.

Thành lập công ty tài chính là quá trình tạo ra một doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực tài chính, với mục tiêu cung cấp các dịch vụ và sản phẩm tài chính cho khách hàng.

II.  Điều kiện thành lập công ty tài chính

Theo Luật Các tổ chức tín dụng 2010 và các văn bản hướng dẫn thi hành, để thành lập công ty tài chính, bạn cần đáp ứng các điều kiện sau:

1. Vốn điều lệ:

• Vốn điều lệ tối thiểu để thành lập công ty tài chính là 200 tỷ đồng.
• Vốn điều lệ tối thiểu để thành lập công ty tài chính chuyên cho vay tiêu dùng là 100 tỷ đồng.
• Vốn điều lệ phải được góp bằng tiền mặt và được kiểm toán bởi công ty kiểm toán độc lập.

2. Thành viên sáng lập/Cổ đông sáng lập:

• Có đầy đủ năng lực hành vi dân sự.
• Không thuộc một trong các trường hợp bị cấm thành lập, tham gia góp vốn, sở hữu phần vốn, quyền lợi tại tổ chức tín dụng theo quy định của pháp luật.
• Có đủ năng lực tài chính để tham gia góp vốn.
• Có cam kết bằng văn bản về việc đáp ứng các điều kiện hoạt động của công ty tài chính.

3. Ban lãnh đạo:

• Có đầy đủ năng lực hành vi dân sự.
• Không thuộc một trong các trường hợp bị cấm đảm nhiệm chức vụ trong tổ chức tín dụng theo quy định của pháp luật.
• Có trình độ chuyên môn, kinh nghiệm phù hợp với chức vụ được giao.

>> Đọc thêm Mã ngành 66190 – Hoạt động hỗ trợ dịch vụ tài chính chưa được phân vào đâu để biết thêm về lĩnh vực này nhé.

III. Hồ sơ thành lập công ty tài chính

1. Đơn đề nghị thành lập công ty tài chính

2. Dự thảo Điều lệ công ty tài chính

3. Phương án góp vốn

4. Danh sách thành viên sáng lập, thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát

5. Lý lịch của thành viên sáng lập, thành viên Hội đồng quản trị, thành viên Ban kiểm soát

6. Giấy tờ chứng minh năng lực tài chính của thành viên sáng lập:

• Đối với tổ chức:

Báo cáo tài chính được kiểm toán của tổ chức trong hai năm gần nhất.

Giấy tờ chứng minh nguồn vốn góp.

• Đối với cá nhân:

Sổ tiết kiệm, giấy tờ chứng minh quyền sở hữu tài sản khác có giá trị tương đương với mức vốn góp.

IV. Thủ tục thành lập công ty tài chính

Theo Luật Các tổ chức tín dụng 2010 và các văn bản hướng dẫn thi hành, thủ tục thành lập công ty tài chính bao gồm các bước sau:

Bước 1: Chuẩn bị hồ sơ

Bước 2: Nộp hồ sơ:

Hồ sơ đăng ký thành lập công ty tài chính được nộp trực tiếp hoặc gửi qua bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Bước 3: Ngân hàng Nhà nước thẩm định hồ sơ:

• Ngân hàng Nhà nước sẽ thẩm định hồ sơ trong thời hạn 30 ngày làm việc.
• Sau khi hoàn tất thẩm định, Ngân hàng Nhà nước sẽ có văn bản thông báo kết quả cho doanh nghiệp.

Bước 4: Công bố thông tin:

Doanh nghiệp có trách nhiệm công bố thông tin đăng ký doanh nghiệp trên Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp và website của Ngân hàng Nhà nước.

Bước 5: Khắc dấu và làm thủ tục thuế:

Doanh nghiệp cần khắc dấu và làm thủ tục thuế theo quy định của pháp luật.

V. Các câu hỏi thường gặp

1. Nộp hồ sơ thành lập công ty tài chính ở đâu?

Hồ sơ thành lập công ty tài chính được nộp tại: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

2. Lệ phí thành lập công ty tài chính?

Lệ phí thành lập công ty tài chính thay đổi tùy theo số vốn điều lệ của công ty.

3. Thời hạn giải quyết hồ sơ thành lập công ty tài chính?

Thời hạn giải quyết hồ sơ thành lập công ty tài chính thường là 30 ngày làm việc.